Die ERGO Investmentphilosophie
Unsere Investmentphilosophie beruht auf dem Grundsatz „Wir bieten nur Anlageoptionen, von deren Qualität wir selbst überzeugt sind“. Daher unterziehen wir unsere breit gefächerte Fondsauswahl vierteljährlich einem konsequenten und transparenten Qualitätssicherungsprozess. Auch ESG Kriterien (Environmental, Social and Governance; zu Deutsch: Umwelt, Soziales und nachhaltige Unternehmensführung) fließen in unsere Bewertung ein. Damit stellen wir sicher, dass unsere Fonds nach ERGO Kriterien nicht nur zu den Besten ihrer Kategorie zählen, sondern auch ihre Nachhaltigkeit miteinbezogen wird.
ERGO Quality Score
Der ERGO Quality Score („ERGO Quality“) beruht auf einem mehrstufig durchgeführten und gewichtetem Scoring Modell zur Bestimmung der Qualität eines Fonds innerhalb seiner Fondskategorie. Hierbei fließen unterschiedlichste qualitative und quantitative Kriterien wie z. B. die langfristige und kurzfristige Fondsperformance, das Risiko-Ertrags-Profil, ESG Profil, die Fondskosten, bekannte Fondsmaßnamen und externe Fondsratings in die Beurteilung ein.
Anschließend wird das quantitative Ergebnis jedes Fonds einer ergänzenden internen qualitativen Qualitätsbeurteilung im ERGO Unit-linked Investment Committee unterzogen und sein ERGO Quality Score festgelegt.
Sollte ein bisheriger Topfonds ("Grün") sich über mehrere Zyklen nachteilig entwickeln und somit nicht mehr vollumfänglich unseren strikten Qualitätsansprüchen genügen, so wird dieser unter Beobachtung ("Gelb") gestellt. Weist der Fonds innerhalb einer angemessenen Frist keine positive Veränderung auf, wird der Fonds fürs Neugeschäft geschlossen und durch einen neuen Topfonds der selben Kategorie ersetzt.
ERGO Responsibility Rating
Das ERGO Responsibility Rating („ERGO Responsibility“) basiert auf einem Analyse-Modell, welches ESG Ratings und Beurteilungen (Environmental, Social and Governance; zu Deutsch: Umwelt, Soziales und nachhaltige Unternehmensführung) renommierter externer Ratinghäuser und Behörden (z.B.: Scope ESG Rating, Österreichisches Umweltzeichen, FNG-Siegel und Klassifizierung nach der EU Offenlegungs-Verordnung) heranzieht. Zur Bestimmung Ihrer ESG Ratings ziehen die Ratinghäuser die ESG-Einzelbeurteilungen der im Fonds gehaltenen Unternehmenstitel heran. Das bedeutet, die einzelnen Unternehmen werden hinsichtlich schwerwiegender Verstöße gegen internationale Menschenrechts-, Arbeits-, Umwelt-, Unternehmensführung- und Antikorruptionsstandards untersucht und anschließend bewertet.
Um unsere Kunden bei der Fondsauswahl noch besser unterstützen zu können, werden nachhaltige Fonds besonders gekennzeichnet: Die Skala des ERGO Responsibilty Rating reicht von „keine Bewertung“ für Fonds, die keine Nachhaltigkeitskriterien in ihrem Anlageprozess berücksichtigen oder für die keine ausreichenden Informationen bezüglich ihrer Nachhaltigkeitsausrichtung zur Verfügung stehen bis zu „zwei Windräder“ für Fonds, die ihre Anlagepolitik sehr auf nachhaltige Kriterien ausrichten oder ein angestrebtes Nachhaltigkeitsziel (z.B.: Reduktion von CO2 Emissionen) dauerhaft verfolgen.
Morningstar Rating™
Das Morningstar Rating™ ist das Ergebnis eines transparenten Bewertungsprozesses, dem die Wertentwicklung, das Risiko und die Kosten eines Investmentfonds zugrunde liegen. Die Ratings basieren auf dem Vergleich von Fonds innerhalb ihrer Kategorien und reichen von 1 Stern (schlechtestes Rating) bis 5 Sterne (bestes Rating). Dies bedeutet, ein Fonds mit 5 Sternen gehört zu den besten seiner Kategorie.
Österreichisches Umweltzeichen
Das Österreichische Umweltzeichen ist ein unabhängiges, staatlich vergebenes Umweltsiegel. Es kennzeichnet umweltfreundliche Produkte und Dienstleistungen und erleichtert dadurch ein nachhaltiges und bewusstes Konsumverhalten. Die Produkte werden einer strengen Prüfung unterzogen und zeichnen sich durch ihre hohe Qualität und ihre positive Ökobilanz aus.
FNG Siegel
Das FNG-Siegel ist der Qualitätsstandard für nachhaltige Investmentfonds im deutschsprachigen Raum. Das Siegel ist ein ganzheitliches, professionelles und glaubwürdiges Gütezeichen für nachhaltige Geldanlagen und gibt Orientierung bei der Suche nach soliden, professionell verwalteten Nachhaltigkeitsfonds. Neben Mindestanforderungen wird der Wettbewerb um anspruchsvollere nachhaltige Anlagestrategien durch ein Stufenmodell gefördert. Die Fonds erhalten bis zu maximal drei Sterne für eine besonders anspruchsvolle und umfassende Nachhaltigkeitsstrategie.
Ihre Vorteile durch unsere Philosophie
Passend für jeden Anlegertyp:
- Ob handverlesene Einzelfonds für aktive Anleger oder risikoadjustierte Dachfonds (bzw. Portfolios) für passive Anleger – Wir bieten für alle Anlegertypen ein attraktives Anlagespektrum.
- 100 % Qualitätsgeprüft: Wir bieten unseren Kunden ausschließlich und zu jeder Zeit nur Fonds, die nach unseren Maßstäben zu den Besten Ihrer Kategorie zählen.
- Nachhaltig veranlagt: Nachhaltigkeit ist uns ein besonderes Anliegen. Daher kennzeichnen wir Fonds mit besonderer Nachhaltigkeitsausrichtung mit dem ERGO Responsibility Rating.
- Höchste Transparenz: Die Ergebnisse unseres ERGO Quality Score und ERGO Resposibility Rating eines jeden Fonds werden vierteljährlich in unserer Fondsübersicht, Fonds-Detailsansicht und den entsprechenden Factsheets veröffentlicht.
- Frühzeitig informiert: Sollte ein Fonds nicht mehr unseren strikten Qualitätsansprüchen genügen, so wird er nachvollziehbar als „Fonds unter Beobachtung“ gekennzeichnet.