Investmentphilosophie

Hier finden Sie alles über die ERGO Anlagepolitik

 

Die ERGO Investmentphilosophie

Unsere Investmentphilosophie beruht auf dem Grundsatz „Wir bieten nur Anlageoptionen, von deren Qualität wir selbst überzeugt sind“. Daher unterziehen wir unsere breit gefächerte Fondsauswahl vierteljährlich einem konsequenten und transparenten Qualitätssicherungsprozess sowie einer zusätzlichen Überprüfung hinsichtlich ihrer Nachhaltigkeit nach ESG-Kriterien (= ethische, soziale und ökologische Kriterien). Damit stellen wir sicher, dass unsere Fonds nach ERGO Kriterien nicht nur zu den Besten ihrer Kategorie zählen, sondern hinsichtlich ihrer Nachhaltigkeit gekennzeichnet sind.

Qualitätssicherungsprozess

Als führender Anbieter von fondsgebundenen Vorsorge- und Investmentlösungen verfügen wir über ein jahrzehntelanges fundiertes Anlage-Know-how. Dieses Know-how kommt in unserem vierteljährlichen Qualitätssicherungsprozess vollumfänglich zur Anwendung. Hierbei wird jeder Fonds – ob bereits angeboten oder angedacht für eine Neuaufnahme – nach festgelegten Mindest- und Qualitätskriterien überprüft und entsprechend des zehnstufigen ERGO Score und dem dreistufigen ERGO Nachhaltigkeit Score bewertet. 

ERGO Score

Der ERGO Score beruht auf einem mehrstufig durchgeführten und gewichtetem Scoring Model. Hierbei fließen unterschiedlichste qualitative und quantitative Kriterien wie z.B.: die langfristige und kurzfristige Fondsperformance, das Risiko-Ertrags-Profil, diverse Nachhaltigkeitsindikatoren, die Fondskosten, bekannte Fondsmaßnamen und externe Fondsratings in die Beurteilung ein. 

 

Anschließend wird das Ergebnis eines jeden Fonds einer ergänzenden internen Qualitätsbeurteilung unterzogen und sein ERGO Score festgelegt.

Sollte ein bisheriger Topfonds ("Grün") sich über mehrere Zyklen nachteilig entwickeln und somit nicht mehr vollumfänglich unseren strikten Qualitätsansprüchen genügen, so wird dieser unter Beobachtung ("Gelb") gestellt. Im Falle, dass der Fonds innerhalb einer angemessenen Frist keine positive Veränderung aufweist, wird der Fonds fürs Neugeschäft geschlossen und durch einen neuen Topfonds der selben Kategorie ersetzt.

ERGO Nachhaltigkeit

Die Beurteilung der ERGO Nachhaltigkeit basiert auf einem Scoring Model, welches ESG Ratings (Environmental and Social Governance; zu Deutsch: Umwelt und gesellschaftliche Unternehmensführung) renommierter externer Ratinghäuser und Behörden (Morningstar Globen, Österreichisches Umweltsiegel und FNG-Siegel) heranzieht. Zur Bestimmung des ESG Ratings werden die ESG-Einzelbeurteilungen der im Fonds gehaltenen Unternehmenstitel herangezogen – d.h. die einzelnen Unternehmen werden hinsichtlich schwerwiegender Verstöße gegen internationale Menschenrechts-, Arbeits-, Umwelt-, Governance- und Antikorruptionsstandards untersucht und anschließend bewertet. 

Um unsere Kunden bei der Fondsauswahl noch besser unterstützen zu können, werden nachhaltige Wertpapiere extra gekennzeichnet: Die Skala der ERGO Nachhaltigkeit geht von „keine Bewertung“ für Fonds, für die keine ausreichenden Informationen bezüglich der Nachhaltigkeit zur Verfügung stehen, bis zu „zwei Windräder“ für Fonds, die ihre Anlagepolitik sehr stark auf nachhaltige Kriterien ausrichten.

Morningstar Rating™

Das Morningstar Rating ist das Ergebnis eines transparenten Bewertungsprozesses, dem die Wertentwicklung, das Risiko und die Kosten eines Investmentfonds zugrunde liegen. Die Ratings basieren auf dem Vergleich von Fonds innerhalb ihrer Kategorien und reichen von 1 Stern (schlechtestes Rating) bis 5 Sterne (bestes Rating) . Dies bedeutet, ein Fonds mit 5 Sternen gehört zu den besten seiner Kategorie.

Österreichisches Umweltzeichen

Das Österreichische Umweltzeichen ist ein unabhängiges, staatlich vergebenes Umweltsiegel. Es kennzeichnet umweltfreundliche Produkte und Dienstleistungen und erleichtert dadurch ein nachhaltiges und bewusstes Konsumverhalten. Die Produkte werden einer strengen Prüfung unterzogen und zeichnen sich durch ihre hohe Qualität und ihre positive Ökobilanz aus.

Ihre Vorteile

  • Passend für jeden Anlegertyp: Ob handverlesene Einzelfonds für aktive Anleger oder risikoadjustierte Dachfonds (bzw. Portfolios) für passive Anleger – wir bieten für alle Anlegertypen ein attraktives Anlagespektrum.
  • 100% Qualitätsgeprüft: Wir bieten unseren Kunden ausschließlich und zu jeder Zeit nur Fonds, die nach unseren Maßstäben zu den Besten Ihrer Kategorie zählen. Alle Fonds werden regelmäßig qualitätsgeprüft und mit dem entsprechenden ERGO Score gekennzeichnet.
  • Höchste Transparenz: Die Ergebnisse unseres Qualitätssicherungsprozesses und der ERGO Score eines jeden Fonds werden vierteljährlich veröffentlicht.
  • Frühzeitig informiert: Sollte ein Fonds nicht mehr unseren strikten Qualitätsansprüchen genügen, so wird er nachvollziehbar als „Fonds unter Beobachtung“ gekennzeichnet.
  • Nachhaltig: Nachhaltigkeit ist uns wichtig. Daher kennzeichnen wir besonders nachhaltige Fonds in unserer Fondsübersicht, im Factsheet und der Fonds-Detailsansicht des jeweiligen Fonds.
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