Fondsgebundene Lebensversicherung

Warum ist eine fondsgebundene Lebensversicherung sinnvoll?

Eine fondsgebundene Lebensversicherung bietet die Möglichkeit einer langfristigen Geldanlage mit Chance auf mehr Ertrag als eine klassische Lebensversicherung.
Wie bei allen Lebensversicherungen fällt keine Kapitalertragsteuer (KESt) an.

Auch nach Abschluss einer fondsgebundenen Lebensversicherung ist Ihre Familie in Ihrem Ablebensfall sofort geschützt.

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ERGO fürs Investment auf einen Blick

Kompakt und übersichtlich

Veranlagung in Fonds

Aktien- oder Anleihenfonds. Auch Dachfonds stehen zur Wahl.

Keine Gesundheitsfragen

Bis 500.000 Euro schnell & einfach abschließen.

Einmalprämie

Sie starten mit einer Einmalprämie von min. 30.000 Euro.

Steuern und Spesen

KESt-frei, keine Depotgebühren und Ausgabeaufschläge, 4 % VSt.

Ihre Vorteile der Fondsgebundenen Versicherung im Überblick

Was unterscheidet die fondsgebundene Lebensversicherung von der direkten Fondsveranlagung?

Fondsgebundene Lebensversicherung

4 % Versicherungssteuer (VSt.)
Ablebensschutz (105 % des Fondsvermögens)
kostenloser Fondsswitch
fällt nicht in die Verlassenschaft (bei namentlichem Bezugsrecht)

Direkte Fondsveranlagung

Kapitalerstragssteuer (KESt) 27,5 %
Depotgebühren
Ausgabeaufschläge

Mit ERGO fürs Investment profitieren Sie von einer qualitätsgesicherten Fondspalette. Dabei setzen wir auch auf die Kompetenz erfahrener Vermögensmanager. Aus unserem vielseitigen Fondsangebot können Sie aus verschiedenen Assetklassen Ihren Fonds wählen.

Zu unseren Fonds

Älterer Mann mit Brille blickt zufrieden in die Zukunft.

Das spricht für ERGO fürs Investment

Viele Pluspunkte für Ihre Kapitalanlage mit der Fondsgebundenen Lebensversicherung

Renditechancen

Nutzen Sie die Renditechancen. Bei einem Fonds können Sie von Investitionen in aussichtsreiche Unternehmen oder andere Wertpapiere profitieren.

Breite Streuung

Ein Fonds investiert in eine Vielzahl verschiedener Anlagen (Aktien-, Misch- oder Anleihen/Rentenfonds). Dadurch verteilt sich das mögliche Risiko im Gegensatz zu einem einzelnen Wertpapier.

Kostenloser Fondsswitch

Weil Fonds nicht immer nur bergauf gehen, können Sie jederzeit und kostenlos Ihre Fonds wechseln.

Hohe Flexibilität bei Ihrer Kapitalanlage

Argumente, die überzeugen

Clever - Mehr Ertragschancen durch Fonds

Sie bestimmen, in welche Fonds wir für Sie veranlagen sollen. Wählen Sie bis zu zehn Fonds, um Ihr Risiko zu streuen. Sie können jederzeit kostenlos Ihre Fondsauswahl ändern. Zu unserem Fondsangebot.

Gezielte Vermögensweitergabe

Sie lassen ERGO fürs Investment einfach auf Lebenszeit weiterlaufen und sorgen so z. B. für die nächste Generation vor. Praktisch als gezielte Vermögensweitergabe.

Ein- und Auszahlen nach Wunsch

Sie starten mit einer Einmalprämie ab 30.000 Euro. Einmalige Zu- oder Teilauszahlungen während der Laufzeit sind möglich. Sie entscheiden wann und wie Sie Ihr Kapital ausbezahlt haben wollen: einmalig, als Rente oder als Kombination aus beiden.

Lebenslange Laufzeit

Sie müssen sich zu Beginn nicht festlegen, wie lange Ihr Geld veranlagt wird. Nach 15 bzw. 10 Jahren entscheiden Sie, wann Sie Ihr Kapital abrufen möchten. Das geht jederzeit und ohne vorherige Vereinbarung. So können Sie den passenden Auszahlungszeitpunkt steuern.

Mit ERGO in guten Händen

Wer sein Leben selbst gestalten will, braucht jemanden an seiner Seite, der dafür genügend Sicherheit bietet. Wir von ERGO helfen Ihnen dabei, Ihren Weg in sichere Bahnen zu lenken.

Branchensieger
Höchste Servicequalität
Top Kundenzufriedenheit

Siegel Service-Champion: ERGO ist Branchensieger im erlebten Kundenservice

Weitere Versicherungsunterlagen

Die allgemeinen Versicherungsbedingungen können Sie jederzeit per Mail anfordern: service@ergo-versicherungen.at
Wir schicken Ihnen gerne die gewünschten Unterlagen zu.

Lesen Sie außerdem unsere Rechts- und Risikohinweise zu Ihrer Versicherung.

Informationen zu Nachhaltigkeitsthemen finden Sie unter Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen.

Häufige Fragen

Was unterscheidet die fondsgebundene von der klassischen Lebensversicherung?

Bei der klassischen Lebensversicherung erfolgt die Veranlagung im klassischen Deckungsstock für alle Versicherungsverträge dieses Typs gemeinsam. Die Veranlagungsentscheidungen trifft der Versicherer nach strengen Veranlagungsbestimmungen, er trägt auch das Veranlagungsrisiko. Bei der klassischen Lebensversicherung gibt es garantierte Mindestleistungen bei Vertragsablauf, bei Ableben und bei Rückkauf. Diese Leistungen können sich durch die Gewinnbeteiligung erhöhen.

Bei der fondsgebundenen Lebensversicherung erfolgt die Veranlagung in Investmentfonds. Die Auswahl der Fonds trifft der Versicherungsnehmer. Aufgrund der Veranlagungsentscheidungen durch den Versicherungsnehmer trägt dieser das volle Veranlagungsrisiko. Es gibt daher keine garantierten Rückkaufswerte.

Wer kann eine fondsgebundene Lebensversicherung abschließen?

Versicherungsnehmer ist eine volljährige natürliche Person (d.h. Mindestalter 18 Jahre) oder eine juristische Person.

Sind fondsgebundene Lebensversicherungen steuerfrei?

Die Versicherungsprämie beinhaltet 4 % Versicherungssteuer.

Eine Kapitalauszahlung nach Ablauf der steuerlichen Mindestanlagedauer ist grundsätzlich einkommensteuerfrei. Ebenso ist eine Rentenzahlung bis zum Erreichen des Kapitalwertes einkommensteuerfrei. Die Kursgewinnsteuer bzw. Vermögenszuwachssteuer findet keine Anwendung.

Gibt es Garantien bei dieser Art von Lebensversicherung?

Im Rahmen der fondsgebundenen Veranlagung trägt der Versicherungsnehmer das volle Veranlagungsrisiko. Es gibt daher keine garantierten Leistungen.