Die ERGO Investmentphilosophie
Unsere Investmentphilosophie beruht auf dem Grundsatz „Wir bieten nur Anlageoptionen, von deren Qualität wir selbst überzeugt sind“. Daher unterziehen wir unsere breit gefächerte Fondsauswahl vierteljährlich einem konsequenten und transparenten Qualitätssicherungsprozess. Auch ESG Kriterien (Environmental, Social and Governance; zu Deutsch: Umwelt, Soziales und nachhaltige Unternehmensführung) fließen in unsere Bewertung ein. Damit stellen wir sicher, dass unsere Fonds nach ERGO Kriterien nicht nur zu den Besten ihrer Kategorie zählen, sondern auch ihre Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigt werden.
ERGO Quality Score
Der ERGO Quality Score („ERGO Quality“) beruht auf einem mehrstufig durchgeführten und gewichtetem Scoring Modell zur Bestimmung der Qualität eines Fonds innerhalb seiner Fondskategorie. Hierbei fließen unterschiedlichste qualitative und quantitative Kriterien wie z. B. die langfristige und kurzfristige Fondsperformance, das Risiko-Ertrags-Profil, ESG Profil, die Fondskosten, bekannte Fondsmaßnamen und externe Fondsratings in die Beurteilung ein.
Anschließend wird das quantitative Ergebnis jedes Fonds einer ergänzenden internen qualitativen Qualitätsbeurteilung im ERGO Unit-linked Investment Committee unterzogen und sein ERGO Quality Score festgelegt.
Sollte ein bisheriger Topfonds ("Grün") sich über mehrere Zyklen nachteilig entwickeln und somit nicht mehr vollumfänglich unseren strikten Qualitätsansprüchen genügen, so wird dieser unter Beobachtung ("Gelb") gestellt. Weist der Fonds innerhalb einer angemessenen Frist keine positive Veränderung auf, wird der Fonds fürs Neugeschäft geschlossen und durch einen neuen Topfonds der selben Kategorie ersetzt.
ERGO Responsibility Category
Die ERGO Responsibility Category („ERGO Responsibility“) ist eine unternehmenseigene Kategorisierungsmethodik und fasst externe nachhaltigkeitsbezogene Informationen, die zu einem Fonds vorliegen, zusammen.
Berücksichtigt werden das österreichische Umweltzeichen, das FNG-Siegel, das ISS ESG Fund Rating, sowie die Einordnung nach der EU Offenlegungs-Verordnung (SFDR). Externe Anbieter von nachhaltigkeitsbezogenen Informationen prüfen je nach Methodik und Datenlage unter anderem, ob Hinweise auf schwerwiegende Verstöße gegen internationale Standards in den Bereichen Menschenrechte, Arbeitsnormen, Umwelt, Unternehmensführung oder Korruptionsprävention vorliegen.
Die Skala der ERGO Responsibility reicht von „keine Kategorisierung“ bis zu zwei Windrädern.
Mit zwei Windrädern kennzeichnen wir Fonds, die als Artikel 8 oder Artikel 9 SFDR-Fonds eingeordnet sind und zusätzlich entweder ein anerkanntes externes Nachhaltigkeitssiegel (Österreichisches Umweltzeichen, FNG-Siegel) oder die Höchstbewertung von 5 Sternen im ISS-ESG-Fund-Rating aufweisen.
Mit einem Windrad kennzeichnen wir Fonds, die als Artikel 8 oder Artikel 9 SFDR-Fonds eingeordnet sind, jedoch über kein externes Nachhaltigkeitssiegel und kein 5-Sterne-ISS-ESG-Fund-Rating verfügen.
Keine Kategorisierung umfasst Artikel 6 SFDR-Fonds, für die keine spezifischen Nachhaltigkeitsmerkmale vorliegen.
Die ERGO Responsibility Category dient ausschließlich der Orientierung über verfügbare externe nachhaltigkeitsbezogene Informationen. Das Windrad‑Symbol ist ein unternehmenseigenes Symbol und kein staatlich anerkanntes Nachhaltigkeitssiegel. Es beruht auf keiner externen Zertifizierung oder behördlichen Bestätigung.
Aus der ERGO Responsibility Category lässt sich nicht ableiten, ob oder in welchem Umfang der Fonds taxonomiekonforme Investitionen tätigt oder nachhaltige Investitionen im Sinne der SFDR enthält. Maßgeblich für die rechtliche Einordnung des Fonds sind ausschließlich die jeweiligen SFDR‑ und Taxonomie‑Informationen in den offiziellen Produktunterlagen.
Morningstar Rating™
Das Morningstar Rating™ ist das Ergebnis eines transparenten Bewertungsprozesses, dem die Wertentwicklung, das Risiko und die Kosten eines Investmentfonds zugrunde liegen. Die Ratings basieren auf dem Vergleich von Fonds innerhalb ihrer Kategorien und reichen von 1 Stern (schlechtestes Rating) bis 5 Sterne (bestes Rating). Dies bedeutet, ein Fonds mit 5 Sternen gehört zu den besten seiner Kategorie.
Österreichisches Umweltzeichen
Das Österreichische Umweltzeichen ist ein unabhängiges, staatlich vergebenes Umweltsiegel. Es kennzeichnet umweltfreundliche Produkte und Dienstleistungen und erleichtert dadurch ein nachhaltiges und bewusstes Konsumverhalten. Die Produkte werden einer strengen Prüfung unterzogen und zeichnen sich durch ihre hohe Qualität und ihre positive Ökobilanz aus.
FNG Siegel
Das FNG-Siegel ist der Qualitätsstandard für nachhaltige Investmentfonds im deutschsprachigen Raum. Das Siegel ist ein ganzheitliches, professionelles und glaubwürdiges Gütezeichen für nachhaltige Geldanlagen und gibt Orientierung bei der Suche nach soliden, professionell verwalteten Nachhaltigkeitsfonds. Neben Mindestanforderungen wird der Wettbewerb um anspruchsvollere nachhaltige Anlagestrategien durch ein Stufenmodell gefördert. Die Fonds erhalten bis zu maximal drei Sterne für eine besonders anspruchsvolle und umfassende Nachhaltigkeitsstrategie.
ISS ESG Fund Rating
Das ISS ESG Fund Rating (auch „ISS STOXX ESG Fonds Rating“) bietet einen relativen Überblick über die ESG-Leistungsbewertung des Fonds auf einer Skala von 1 (schlechtester Wert) bis 5 (bester Wert). Der Gesamtscore basiert auf einer gewichteten ESG-Leistungsbewertung, der die Leistung der Emittenten und der Vergleichsgruppe anhand zentraler ESG-Kriterien auf einer Skala von 0 bis 100 bewertet.
Fonds mit einer im Vergleich zu ihren Mitbewerbern niedrigeren gewichteten ESG-Leistungsbewertung weisen eine geringere Nachhaltigkeitsleistung auf. Der Wert der jeweiligen Vergleichsgruppe ist ein Durchschnitt der Fondswerte innerhalb der Gruppe. Das Lipper Global Classification (LGC)-System wird verwendet, um die Vergleichsgruppe für relevante Berechnungen zu definieren.
Ihre Vorteile durch unsere Philosophie
Passend für jeden Anlegertyp:
- Ob handverlesene Einzelfonds für aktive Anleger oder risikoadjustierte Dachfonds (bzw. Portfolios) für passive Anleger – Wir bieten für alle Anlegertypen ein attraktives Anlagespektrum.
- 100 % Qualitätsgeprüft: Wir bieten unseren Kunden ausschließlich und zu jeder Zeit nur Fonds, die nach unseren Maßstäben zu den Besten Ihrer Kategorie zählen.
- Nachhaltigkeit ist uns ein besonderes Anliegen: Wir kennzeichnen Fonds mit Nachhaltigkeitsaspekten mit der ERGO Responsibility Category
- Höchste Transparenz: Die Ergebnisse unseres ERGO Quality Score und ERGO Resposibility Category eines jeden Fonds werden vierteljährlich in unserer Fondsübersicht, Fonds-Detailsansicht und den entsprechenden Factsheets veröffentlicht.
- Frühzeitig informiert: Sollte ein Fonds nicht mehr unseren strikten Qualitätsansprüchen genügen, so wird er nachvollziehbar als „Fonds unter Beobachtung“ gekennzeichnet.